Serviços que Acompanham o Seu Percurso
Cada pessoa tem uma história financeira diferente. Trabalhamos consigo para construir um plano de reforma que reflita as suas necessidades reais e os seus objetivos de vida.
Consultas Individuais de Planeamento
Comecemos pela conversa honesta. Muitas pessoas chegam até nós sem saber exatamente o que esperar da reforma. E não há problema nenhum nisso.
Nas nossas sessões, sentamo-nos consigo e analisamos tudo: desde contribuições à Segurança Social até investimentos privados. Fazemos isto de forma clara, sem jargão financeiro complicado.
- Análise completa do seu histórico contributivo e identificação de possíveis lacunas
- Projeções realistas baseadas nas suas contribuições atuais e esperadas
- Recomendações práticas para otimizar o valor da sua pensão futura
- Revisão trimestral do plano para ajustar conforme a sua vida muda
Não prometemos milagres. O que oferecemos é clareza sobre onde está agora e caminhos concretos para chegar onde quer estar quando se reformar.
Quem Trabalha Consigo
Armindo Veloso
Especialista em Pensões Públicas
Com 18 anos de experiência em regimes contributivos, o Armindo conhece os meandros da Segurança Social como poucos. Ajuda a descomplicar processos que parecem impossíveis.
Felícia Ramos
Consultora de Planeamento Integrado
A Felícia trabalha na coordenação entre diferentes fontes de rendimento para a reforma. É ela quem ajuda a ver o quadro completo e a fazer as peças encaixarem.
Baltazar Fonseca
Consultor de Otimização Contributiva
O Baltazar especializou-se em encontrar oportunidades que muitos deixam passar. Revê históricos contributivos e identifica formas legais de melhorar o valor da pensão.
A nossa equipa trabalha em conjunto para criar estratégias que fazem sentido para cada cliente. Não há soluções automáticas porque cada situação é única. E isso significa que dedicamos tempo a perceber a sua.
Como Trabalhamos Juntos
Primeira Reunião Exploratória
Marcamos uma conversa inicial sem compromissos. Aqui partilha connosco os seus objetivos e preocupações. Nós explicamos como podemos ajudar e se faz sentido trabalharmos juntos.
Recolha e Análise Documental
Pedimos documentos como históricos contributivos, declarações de IRS e informação sobre poupanças. Analisamos tudo em detalhe para ter uma visão completa da sua situação financeira.
Apresentação do Plano Personalizado
Criamos um plano específico para si com projeções realistas e recomendações práticas. Reunimo-nos para explicar cada detalhe e ajustar conforme o seu feedback. Este é o seu plano, não o nosso.
Acompanhamento Contínuo
A vida muda e o plano tem de acompanhar. Fazemos revisões regulares para garantir que está no caminho certo. Se surgir alguma dúvida entre reuniões, estamos disponíveis.